HƯỚNG DẪN TỐ CÁO KHI BỊ GIẬT HỤI

Trong bối cảnh các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, đặc biệt là hành vi “giật hụi” gây nhiều thiệt hại lớn, việc nắm vững quy trình tố cáo là vô cùng cấp thiết để bảo vệ tài sản của mình. Bài viết này sẽ cung cấp những hướng dẫn cơ bản và quan trọng, giúp bạn hiểu rõ cách thức tố cáo hành vi giật hụi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đảm bảo quyền lợi chính đáng của bạn trước pháp luật. Hãy liên hệ ngay Luật Hùng Bách theo hotline 0973.444.828 để được hỗ trợ, tư vấn miễn phí.

MỤC LỤC

Toggle

Chơi hụi là gì ?

Theo Điều 471 Bộ luật Dân sự 2015, hụi là thỏa thuận giữa một nhóm người về việc góp tiền hoặc tài sản theo kỳ hạn để lần lượt nhận lĩnh. Các bên sẽ cùng xác định số lượng thành viên, thời gian góp, hình thức góp và quyền, nghĩa vụ liên quan. Pháp luật Việt Nam công nhận việc chơi hụi nếu được thực hiện minh bạch, không nhằm mục đích vi phạm pháp luật.

Để hiểu rõ cách hoạt động của hụi, cần nắm một số thuật ngữ cơ bản:

Dây hụi: Nhóm người thỏa thuận góp hụi theo kỳ.
Chủ hụi (đầu thảo): Người tổ chức và điều hành dây hụi, có thể đồng thời là thành viên. Họ thu tiền và giao cho người lĩnh đúng kỳ.
Thành viên (con hụi): Người tham gia, có trách nhiệm góp và được quyền lĩnh hụi.
Phần hụi: Số tiền hoặc tài sản mỗi người phải góp mỗi kỳ.
Kỳ mở hụi: Thời điểm định kỳ (thường theo tháng) các thành viên góp và có người lĩnh hụi.
Bể hụi: Khi chủ hụi mất khả năng chi trả.
Giật hụi: Hành vi chiếm đoạt tiền hụi rồi bỏ trốn.
Hụi ma: Những phần hụi giả do chủ hụi tạo ra nhằm chiếm đoạt tiền từ các thành viên thật.

Liên hệ ngay Luật Hùng Bách – Hotline 0973.444.828 để được tư vấn chi tiết

Các hình thức chơi hụi phổ biến

Pháp luật và thực tiễn ghi nhận ba hình thức chơi hụi chính:

Hụi không có lãi: Đây là hình thức đơn giản và an toàn nhất. Tại mỗi kỳ mở hụi, các thành viên góp một khoản tiền bằng nhau. Người được lĩnh hụi (thường xác định qua bốc thăm hoặc thỏa thuận) sẽ nhận toàn bộ tổng số tiền góp trong kỳ đó và không phải trả lãi. Người đã lĩnh hụi vẫn phải tiếp tục góp đủ các kỳ còn lại.
Hụi có lãi (hay Hụi thảo): Đây là hình thức phổ biến nhất và cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nhất. Tại kỳ mở hụi, các thành viên chưa lĩnh hụi sẽ đưa ra một mức lãi suất mà họ chấp nhận trả để được lĩnh hụi sớm. Người nào đưa ra mức lãi cao nhất sẽ được lĩnh hụi. Số tiền lãi này sẽ được trừ vào phần hụi phải góp của các thành viên còn lại. Người đã lĩnh hụi phải góp đủ phần hụi gốc trong các kỳ tiếp theo.
Hụi hưởng hoa hồng: Trong dây hụi này, người lĩnh hụi phải trả cho chủ hụi một khoản tiền hoa hồng (còn gọi là “thảo” hoặc “tiền công”) theo mức đã thỏa thuận từ trước để bù đắp công sức tổ chức, quản lý của chủ hụi.

Giật hụi có bị ở tù không ?

Có, hành vi “giật hụi” có thể bị phạt tù nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm hình sự. Tuy nhiên, không phải mọi trường hợp vỡ hụi đều dẫn đến án tù. Việc xác định một vụ việc là tranh chấp dân sự hay tội phạm hình sự phụ thuộc vào một yếu tố then chốt: ý định chiếm đoạt và thủ đoạn gian dối của người vi phạm.

Phân biệt giữa khi là một tranh chấp dân sự và khi là một tội phạm hình sự

Khi là tranh chấp Dân sự: Một vụ việc được xem là tranh chấp dân sự khi một bên vi phạm nghĩa vụ thanh toán nhưng không xuất phát từ ý định lừa đảo, chiếm đoạt tài sản ngay từ đầu. Nguyên nhân thường là do các yếu tố khách quan như làm ăn thua lỗ, gặp khó khăn tài chính đột xuất dẫn đến mất khả năng thanh toán. Trong trường hợp này, người vi phạm thường không có hành vi bỏ trốn hay tiêu hủy chứng cứ mà vẫn hợp tác, thừa nhận khoản nợ. Hướng giải quyết là khởi kiện dân sự tại Tòa án để yêu cầu trả nợ.
Khi là tội phạm Hình sự: Ranh giới bị phá vỡ khi xuất hiện yếu tố “thủ đoạn gian dối” nhằm mục đích “chiếm đoạt tài sản”. Hành vi của người vi phạm lúc này không còn là “không thể” trả nợ, mà là “cố tình” dùng mưu mẹo để lừa gạt lòng tin của người khác. Việc chứng minh ý định chiếm đoạt này là một thách thức lớn, đòi hỏi cơ quan điều tra phải thu thập đủ bằng chứng cho thấy sự gian dối đã tồn tại từ trước hoặc trong quá trình giao dịch.

Các Tội danh Hình sự Phổ biến

Khi hành vi giật hụi có đủ yếu tố tội phạm, 2 tội danh thường được áp dụng nhất là:

Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản: Tội danh này áp dụng khi người phạm tội có ý định chiếm đoạt ngay từ đầu hoặc trong quá trình tổ chức dây hụi. Họ sử dụng các thủ đoạn gian dối để làm cho các thành viên tin tưởng, tự nguyện giao nộp tiền. Các biểu hiện bao gồm:

Lập “dây hụi ma”: Chủ hụi tự kê khống tên các thành viên không có thật để được lĩnh các phần hụi đầu tiên, qua đó chiếm đoạt tiền của các thành viên thật.
Gian dối trong việc đấu lãi: Chủ hụi thông báo sai sự thật rằng có người khác trả lãi cao hơn để ngăn cản thành viên hợp pháp được lĩnh hụi, nhằm giữ lại tiền để sử dụng cho mục đích cá nhân.
Tổ chức nhiều dây hụi cùng lúc, sau đó tuyên bố vỡ hụi và chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản: Tội danh này khác với tội lừa đảo ở chỗ, tại thời điểm ban đầu, giao dịch là hợp pháp và dựa trên sự tín nhiệm. Tuy nhiên, sau khi đã nhận được tài sản, người này nảy sinh ý định chiếm đoạt và thực hiện một trong các hành vi sau:

Bỏ trốn: Chủ hụi hoặc thành viên đã lĩnh hụi “ôm tiền” và bỏ trốn khỏi nơi cư trú, cắt đứt mọi liên lạc nhằm trốn tránh nghĩa vụ trả nợ.
Sử dụng tài sản vào mục đích bất hợp pháp: Dùng tiền hụi vào các hoạt động như cờ bạc, đầu tư phi pháp dẫn đến mất khả năng trả lại tài sản.

Khung Hình Phạt Tù

Khi hành vi giật hụi đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm sẽ đối mặt với các khung hình phạt tù nghiêm khắc, phụ thuộc chủ yếu vào giá trị tài sản chiếm đoạt. Dưới đây là bảng tóm tắt khung hình phạt đối với Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174 BLHS 2015), tội danh phổ biến nhất trong các vụ giật hụi:

Giá trị tài sản bị chiếm đoạt	Khung hình phạt tù cơ bản	Các tình tiết tăng nặng định khung đáng chú ý
Từ 2.000.000 đến dưới 50.000.000 đồng	Phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm	Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự; tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại.
Từ 50.000.000 đến dưới 200.000.000 đồng	Phạt tù từ 02 năm đến 07 năm	Có tổ chức; có tính chất chuyên nghiệp; dùng thủ đoạn xảo quyệt; tái phạm nguy hiểm.
Từ 200.000.000 đến dưới 500.000.000 đồng	Phạt tù từ 07 năm đến 15 năm	Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.
Từ 500.000.000 đồng trở lên	Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân	Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.

Ngoài hình phạt chính là tù giam, người phạm tội còn có thể bị áp dụng các hình phạt bổ sung như phạt tiền, cấm đảm nhiệm chức vụ, hoặc bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Liên hệ ngay Luật Hùng Bách – Hotline 0973.444.828 để được tư vấn chi tiết

Mẫu đơn tố cáo hình sự theo quy định

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

…….., ngày…… tháng…… năm 20…

ĐƠN TỐ GIÁC TỘI PHẠM

(V/v: Tố giác hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Ông/Bà……………….)

Kính gửi:Cơ quan Cảnh sát điều tra – Công an……………..

THÔNG TIN NGƯỜI TỐ CÁO:Họ và tên:………………………………………………………….. Sinh năm:……………..Số CCCD/CC:…………………… Ngày cấp:……………….. Nơi cấp:……………..Địa chỉ thường trú:……………………………………………………………………………..Chỗ ở hiện tại:………………………………………………………………………………….Số điện thoại liên hệ:……………………………… Email (nếu có):…………………
THÔNG TIN NGƯỜI BỊ TỐ CÁO:Họ và tên:………………………………………………………….. Sinh năm:……………..Số CCCD/CC:……………………………………………………………….Địa chỉ thường trú/:……………………………………..Số điện thoại:…………………………………………………………………….
NỘI DUNG VỤ VIỆC: (Trình bày rõ ràng, tập trung vào các yếu tố cấu thành tội phạm)
ĐỀ NGHỊ:Từ những sự việc và bằng chứng nêu trên, tôi nhận thấy hành vi của Ông/Bà [tên người bị tố cáo] có đầy đủ dấu hiệu của Tội……………………………………………………………………………………..Vì vậy, tôi làm đơn này kính đề nghị Quý Cơ quan:
- Tiếp nhận đơn và tiến hành xác minh, điều tra làm rõ vụ việc.
- Khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Ông/Bà [tên người bị tố cáo] để xử lý nghiêm minh trước pháp luật.
- Áp dụng các biện pháp cần thiết để thu hồi lại số tiền……………….. đồng mà Ông/Bà ……………… đã chiếm đoạt của tôi.
TÀI LIỆU, CHỨNG CỨ KÈM THEO: (Liệt kê tất cả các bằng chứng nộp kèm)

Tôi xin cam đoan những nội dung trình bày trên là hoàn toàn đúng sự thật và xin chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật về nội dung của đơn này.

Kính mong được Quý Cơ quan xem xét và giải quyết.

Tôi xin chân thành cảm ơn

NGƯỜI TỐ CÁO

(Ký và ghi rõ họ tên)

Cách viết đơn tố cáo giật hụi

Một lá đơn rõ ràng, mạch lạc sẽ giúp cơ quan điều tra nhanh chóng hiểu và xử lý vụ việc. Dưới đây là hướng dẫn cách điền các phần quan trọng:

1. Kính gửi: Gửi đúng cơ quan có thẩm quyền, thường là Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an cấp tỉnh nơi người bị tố cáo cư trú hoặc nơi xảy ra hành vi phạm tội.

2. Nội dung vụ việc: Đây là phần quan trọng nhất, cần trình bày rõ ràng, logic, thể hiện dấu hiệu của hành vi phạm tội.

Hoàn cảnh tham gia dây hụi: Ghi rõ người đứng hụi, thời gian tham gia, số thành viên (nếu biết), hình thức và kỳ hạn góp hụi.
Quá trình góp hụi: Nêu rõ số lần đã góp, tổng số tiền, hình thức nộp (tiền mặt hoặc chuyển khoản).
Hành vi gian dối: Cần mô tả cụ thể.
- Lừa đảo: Ví dụ: Chủ hụi tạo danh sách giả để chiếm đoạt tiền.
- Lạm dụng tín nhiệm: Sau khi thu tiền không giao cho người lĩnh mà bỏ trốn.
Hậu quả thiệt hại: Nêu số tiền cá nhân bị chiếm đoạt, càng đầy đủ càng tốt.

3. Tài liệu, chứng cứ: Liệt kê các bằng chứng kèm theo (giấy tờ, tin nhắn, giao dịch…), đặc biệt là chứng cứ điện tử nếu không có văn bản giấy.

Liên hệ ngay Luật Hùng Bách – Hotline 0973.444.828 để được hướng dẫn chi tiết

Thủ tục giải quyết đơn tố cáo giật hụi

Bước 1: Nộp đơn và tiếp nhận: Nạn nhân nộp đơn tố cáo kèm theo chứng cứ tại cơ quan công an có thẩm quyền (thường là Công an cấp tỉnh nơi xảy ra sự việc hoặc nơi cư trú của người bị tố cáo).

Bước 2: Phân công và xác minh: Trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày nhận được tố giác, cơ quan điều tra phải kiểm tra, xác minh và ra một trong các quyết định. Điều tra viên sẽ được phân công để xác minh các thông tin trong đơn, lấy lời khai của người tố cáo, người bị tố cáo và những người liên quan, thu thập các tài liệu, chứng cứ.

Bước 3: Ra quyết định: Dựa trên kết quả xác minh, cơ quan điều tra sẽ ra một trong các quyết định sau:

Quyết định khởi tố vụ án hình sự: Nếu xác định có dấu hiệu tội phạm rõ ràng. Vụ án sẽ được chuyển sang giai đoạn điều tra chính thức.
Quyết định không khởi tố vụ án hình sự: Nếu không có sự việc phạm tội, hành vi không cấu thành tội phạm, hoặc đã hết thời hiệu truy cứu. Cơ quan điều tra sẽ thông báo lý do cho người tố cáo.
Quyết định tạm đình chỉ việc giải quyết tố giác: Khi đã trưng cầu giám định, yêu cầu định giá tài sản nhưng chưa có kết quả, hoặc chưa thể xác định được người bị tố cáo đang ở đâu.

Bước 4: Thông báo kết quả: Người tố cáo sẽ được thông báo bằng văn bản về kết quả giải quyết. Nếu không đồng ý với quyết định không khởi tố, người tố cáo có quyền khiếu nại lên Viện kiểm sát cùng cấp.

Tham vấn ý kiến luật sư

Nếu vụ việc phức tạp, số tiền lớn, hoặc bạn không chắc chắn về các dấu hiệu tội phạm, hãy tìm đến luật sư chuyên về hình sự 0973.444.828. Luật sư sẽ tư vấn, đánh giá vụ việc, giúp bạn soạn thảo đơn tố cáo chặt chẽ và theo dõi quá trình giải quyết để bảo vệ quyền lợi của bạn tốt nhất.

Dưới đây là những lý do chính và lợi ích mà một luật sư có thể mang lại cho bạn:

Phân tích tính chất vụ việc.

Luật sư sẽ giúp bạn xác định rõ ràng bản chất của vụ giật hụi là tranh chấp dân sự(do mất khả năng chi trả) hay có dấu hiệu hình sự (do lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản). Việc này rất quan trọng vì nó quyết định con đường pháp lý bạn cần đi (khởi kiện dân sự hay tố giác tội phạm).

Thu thập và củng cố chứng cứ.

Các giao dịch hụi thường thiếu giấy tờ chặt chẽ. Luật sư sẽ hướng dẫn bạn thu thập đầy đủ các bằng chứng cần thiết. Ví dụ như sổ hụi, biên lai, tin nhắn, ghi âm, lời khai nhân chứng, v.v., và đảm bảo chúng có giá trị pháp lý để sử dụng trước Tòa án hoặc cơ quan điều tra.

Thực hiện thủ tục pháp lý hiệu quả.

Luật sư sẽ giúp bạn soạn thảo các đơn từ (đơn khởi kiện, đơn tố giác tội phạm) một cách chính xác, đúng quy định. Họ cũng sẽ đại diện bạn làm việc với các cơ quan chức năng (Công an, Viện kiểm sát, Tòa án), Đồng thời, tham gia các buổi hòa giải, đối chất để bảo vệ quyền lợi của bạn một cách chuyên nghiệp.

Bảo vệ quyền lợi và tăng khả năng thu hồi tài sản.

Trong các vụ việc phức tạp hoặc khi chủ hụi có dấu hiệu tẩu tán tài sản. Luật sư có thể tư vấn các biện pháp khẩn cấp tạm thời như phong tỏa tài khoản, kê biên tài sản để bảo đảm việc thi hành án sau này. Họ cũng giúp bạn tránh được những sai sót pháp lý không đáng có có thể làm mất đi quyền đòi lại tiền.

Tiết kiệm thời gian và công sức.

Quá trình giải quyết các vụ việc pháp lý rất phức tạp và tốn kém thời gian, công sức. Có luật sư hỗ trợ sẽ giúp bạn giảm bớt gánh nặng này, để bạn có thể tập trung vào cuộc sống và công việc của mình.

Tóm lại, việc đầu tư chi phí thuê luật sư sẽ giúp bạn tăng cường đáng kể cơ hội đòi lại được tiền, bảo vệ quyền lợi hợp pháp và đảm bảo quá trình giải quyết diễn ra một cách thuận lợi và đúng pháp luật.

Luật sư tư vấn, làm đơn tố cáo lừa đảo

Với đội ngũ Luật sư, chuyên viên pháp lý dày dặn kinh nghiệm trong lĩnh vực Hình Sự. Công ty Luật Hùng Bách cung cấp các dịch vụ liên quan đến tố cáo lừa đảo chiếm đoạt tài sản:

Tiếp nhận thông tin, nghiên cứu hồ sơ, xác định hành vi.
Tư vấn các quy định pháp luật liên quan.
Tư vấn hồ sơ, thủ tục tố cáo.
Tư vấn viết đơn tố cáo.
Hỗ trợ soạn đơn tố cáo theo yêu cầu.
Hỗ trợ soạn các đơn từ khác liên quan đến tố cáo.
Hỗ trợ khách hành thực hiện các thủ tục hành chính liên quan đến tố cáo.
Tham gia tố tụng để bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng tại cơ quan có thẩm quyền.
…

Nếu có khó khăn, thắc mắc trong vấn đề soạn thảo đơn tố cáo cũng như các vấn đề khác. Quý khách hàng vui lòng liên hệ Luật Hùng Bách – Hotline: 0973.444.828

Liên hệ Luật sư Hình sự Luật Hùng Bách

Luật Hùng Bách là một trong những đơn vị luật sư hàng đầu tại Việt Nam hiện nay, với đội ngũ luật sư, cán bộ nhiều kinh nghiệm trong các lĩnh vực hình sự, dân sự, doanh nghiệp, hôn nhân và gia đình,… Chúng tôi sẵn sàng hỗ trợ, giải đáp mọi thắc mắc về pháp lý của bạn.

Để được tư vấn, hỗ trợ về các thủ tục pháp lý. Bạn có thể liên hệ Luật sư làm việc tại Văn phòng, chi nhánh ở Hà Nội, TP. Hồ Chí Minh, Đà Nẵng, Hà Tĩnh, Nhật Bản,… theo các phương thức sau: